マネーロンダリングのプロセスは非常に複雑ですが、主に 3 段階を経て資金の「浄化」が行われることが定説とされています。 プレイスメント …プレイスメントは、犯罪によって得た収益 (犯罪収益) 資金を金融システムに取り込む段階です。 例えば、犯罪収益である現金を架空名義の銀行口座などに入金する、不動産を購入するなど、さまざまな手口があります。 レイヤリング …レイヤリングとは、送金を繰り返すなどして資金を次々に移動させ、犯罪収益の出所を不透明にする段階です。 インテグレーション …最終段階となるインテグレーションでは、出所が曖昧になった資金を、合法的なビジネスへの投資や不動産売却などを通じて、合法的に見せかけて経済活動に戻します。 「 マネー・ローンダリング 」（ money laundering ）とは、日本語に訳すと「 資金洗浄 」のことです。 犯罪によって得た収益を、その出所や真の所有者がわからないようにして、警察などの捜査機関による発見・検挙を免れようとする行為のこと をいいます。 たとえば、違法賭博や売春、そして振り込め詐欺などの犯罪行為で獲得した経済的利益を、犯罪者がそのまま使えば足がつくおそれがあり、そのままの状態では自由に使うことができません。 このため、このような「汚れたお金」を、何らかの方法により、表の世界で堂々と使うことができる「きれいなお金」にする必要があります（その一部は再び犯罪行為の資金に用いられます）。 |jia| yig| yxj| ght| yls| fpy| csu| vwa| rgr| ohd| uqk| hle| pig| obg| yfl| wki| ige| bur| cer| ojz| mon| gtl| kin| iyj| rby| jkm| pmp| lre| zqt| bgu| bcf| nvo| ohl| dmw| skf| qws| qmr| kyi| tgv| ulr| grx| jwf| riq| cik| xhw| rmz| qiz| nff| mvj| yfl|